Zuerst möchten wir darauf hinweisen, dass wir unter Anlageberatung weit mehr als die reine Investitionsberatung verstehen. Es geht darum, Ihnen eine ganzheitliche Beratung zu bieten und Sie in allen Finanzangelegenheiten zu unterstützen. Da Sie somit nur einen Berater für alle Bankgeschäfte benötigen verkürzen sich die Abwicklungszeiten enorm. Gemeinsam mit Ihnen wird der richtige Anlageentscheid getroffen, wobei immer Ihr Interesse im Vordergrund steht. Durch unser Wissen über die Finanzmärkte versuchen wir lediglich den Anlageentscheid zu erleichtern. Dabei werden auch immer die individuellen steuerlichen Aspekte berücksichtigt und gemeinsam nach den besten Lösungen gesucht.

Sie entscheiden selbst, aus welchen Anlagen Ihr Portfolio bestehen sollte. Sie selbst sollten aktiv bei der Gestaltung des Depots teilnehmen. Sie entscheiden, wie oft Sie mit uns in Kontakt treten oder wie oft Sie Informationen von uns erhalten möchten. Weiters bieten wir Ihnen unsere Researchmöglichkeiten an und helfen Ihnen bei der Auswahl der Titel. Bei Bedarf profitieren Sie von unseren Empfehlungen hinsichtlich Kauf, Verkauf oder Umschichtungen.

Ausgangspunkt für unsere Anlageberatung ist das Erstgespräch mit dem Kunden. Dabei werden folgende Punkte beachtet:

Ablauf
| Schritt 1/5 - Strategiegespräch
| Schritt 2/5 - Risikoprofil
| Schritt 3/5 - Strategische Portfolio Strukturierung (Asset Allocation)
| Schritt 4/5 - Taktische Portfolio Strukturierung
| Schritt 5/5 - ĂśberprĂĽfung des Anlageerfolges
Volksbank Aktiengesellschaft | FL-9494 Schaan | Feldkircher Strasse 2 | Telefon: +423 239 04-04 | Fax: +423 239 04-05 | E-Mail: info@volksbank.li
Ă–ffnungszeiten: Montag bis Freitag 08.30 Uhr bis 12.00 Uhr und 13.30 Uhr bis 16.30 Uhr Impressum | Disclaimer | Privacy     
Schritt 1 / 5
Das Ziel dieses Gespräches ist es, die Voraussetzungen für eine ganzheitliche Beratung zu schaffen. Dazu ist es notwendig, die Vermögens- und Vorsorgesituation des Kunden zu klären sowie seine speziellen Anlageziele zu ergründen und seinen Anlagehorizont zu ermitteln.
Schritt 2 / 5
Dabei wird versucht die Risikobereitschaft und –fähigkeit des Kunden zu ermitteln. Nur so kann sichergestellt werden, dass der eigentliche Kundenwunsch hinsichtlich Anlage im Vordergrund steht.
Schritt 3 / 5
Hierbei wird eine gemeinsame Basisstrategie erarbeitet in der die langfristige Vermögensstruktur festgelegt wird. Risikooptimierung durch Diversifikation zwischen Asset-Klassen (Aktien, Renten, Liquidität, u.a.) als auch innerhalb einer Asset-Klasse, z.B. auf Markt- und Ländereben sind dabei Hauptbestandteile.
Schritt 4 / 5
Diese wird verwendet um Anlagechanen in einer Anlageklasse wahrzunehmen und vielleicht kurzfristig von der Strategischen Strukturierung abzuweichen. Dies geschieht meist durch Über- bzw. Untergewichtung gewisser Märkte bzw. Branchen.
Schritt 5 / 5
Dies geschieht über die Performancemessung was soviel wir Wertentwicklung eines Wertpapieres bzw. Depots über einen bestimmten Zeitraum bedeutet. Diese ermöglicht eine Überprüfung der Anlagepolitik und –ziele mit der Konsequenz notwendige Anpassungen vornehmen zu können.